개인의 주식투자 성공확률 5%, 그래도 주식투자가 필수인 이유

주식투자 성공확률은 5% 미만이라고 합니다. 그래도 우리는 투자해야 합니다. 왜냐하면 주식투자야 말로 개인투자자가 자산을 증식시키기에 가장 쉬운 방법 중 하나이며, 일정한 규칙만 지킨다면 5%에 드는 것이 그리 어렵지 않을 수도 있기 때문입니다. 어떻게 5%에 들 수 있을지 아래에서 살펴보겠습니다.

본론에 앞서 힌트를 드리자면, 주식투자 성공방법은 대부분의 투자자가 무시하고 경시하는 내용에 그 답이 있습니다. 95%가 실패하는 이유가 바로 너무나 중요한데 무시하고 경시하기 때문인 것이죠.

이야기 순서

01 주식투자 성공확률 5%(실패확률 95%)
02 개인투자자의 주식투자 실패과정
03 성공확률이 낮아도 주식투자가 필수인 이유
04 성공하는 5% 투자자가 되기위한 주식투자 방법
05 함께 보면 도움이 되는 글 추천

01 주식투자 성공확률 5%(실패확률 95%)

주식투자는 접근성이 높아 많은 개인들이 참여하지만 성공확률은 낮음
개인 투자자가 주식 투자로 성공할 확률은 5% 미만
개인 투자자의 95%는 은행 이자 수준의 수익을 내거나 손실을 기록중
정보력과 자금력이 부족한 개인 투자자는 기관 투자자와의 경쟁이 어려움

요즘 주식투자는 생활의 일부가 되었습니다. 스마트폰만 있으면 언제 어디서든 손쉽게 주식 거래를 할 수 있는 시대입니다. 많은 사람들이 주식시장에 뛰어들면서 주식 투자에 대한 관심이 폭발적으로 증가하고 있습니다. 그러나 주식투자의 현실은 생각보다 냉혹합니다.

통계적으로 개인 투자자의 주식투자 성공확률은 5% 미만입니다. 즉, 100명 중 95명은 손실을 보거나 겨우 원금을 유지하는 수준이라는 것입니다. 예를 들어, 2020년 한 연구에 따르면 단타 매매를 지속하는 개인 투자자 중 80% 이상이 손실을 기록한 반면, 5% 미만의 투자자만이 의미 있는 수익을 얻었다고 보고되었습니다.

주식시장은 완전경쟁 시장이며, 특히 정보력과 자금력이 부족한 개인 투자자가 기관 투자자나 전문 투자자들과 경쟁하기란 쉽지 않습니다. 특히, 개인투자자가 단기투자를 시도하거나 주식의 가치보다 단기적인 시장 변동에 집중하는 투자 방식은 실패할 가능성이 더욱 높아집니다. 이렇게 보면 개인의 주식투자 성공확률이 낮은 이유가 어느 정도 이해가 되기도 합니다.

02 개인투자자의 주식투자 실패과정

95%의 실패하는 투자자가 되고 싶으신가요, 아니면 5%의 성공한 투자자가 되고 싶으신가요? 실패하는 과정을 알아야 주식투자 성공확률을 높일 수 있습니다. 개인 투자자가 주식투자에서 실패하는 과정을 자세히 살펴보고, 그 과정을 밟지 않기 위해 노력한다면 우린 성공한 5% 들 수 있을지도 모릅니다.

주변에서 주식으로 돈을 벌었다는 이야기가 들려오고 관심을 갖게 된다.
주식 시장이 폭락 뉴스를 접하고 “주식은 위험하다”라고 생각한다.
어쩌다 소액 투자로 몇 번의 성공을 경험하고 자신감을 얻는다.
수익을 경험한 후 (‘근자감’으로) 투자 금액을 점차 늘리게 된다.
시장 상승기에 계속해서 돈을 벌며 “나는 투자에 소질이 있다”고 착각한다.
가진 자금을 모두 투자하고도 부족해서 대출까지 받아 적극적으로 매수한다.
주식시장은 사이클이 있기에 하락하기 마련이며, 이시기에 주가하락으로 손실을 보게 되고, 당황하여 대응하지 못한다.
손실이 너무 커지면서 “언젠가 다시 오를 거야”라고 믿으며 강제 장기투자(이른바 ‘존버’)를 하게 된다.
몇 년이 지나도 원금을 회복하지 못하고, 결국 주식투자를 그만둔다.

어떤가요? 본인의 모습을 보는 것 같은신가요? 아니면 주변에서 많이 본 그런 모습인가요? 그럼에도 우리는 주식투자를 해야만 합니다. 실패할 가능성이 높아도 주식투자를 해야하는 이유는 무엇일까요?

03 성공확률이 낮아도 주식투자가 필수인 이유

물가 상승과 낮은 예금 금리로 인해 현금의 가치가 하락중
- 자산 증식을 위해 주식 투자가 필수적

장기적으로 주식은 가장 높은 수익률을 제공하는 자산
- 단기 변동성이 크지만, 장기적으로 시장은 상승하는 경향이 있음

그렇다면 성공 확률이 이렇게 낮은데도 왜 주식 투자를 해야 할까요? 가장 중요한 이유는 주식이 장기적으로는 가장 높은 수익률을 제공하는 자산이기 때문입니다.

주식은 단기적으로 변동성이 크지만, 장기적으로 보면 상승하는 경향이 있습니다. S&P 500 지수를 예로 들면, 지난 100년간 시장은 여러 차례 폭락을 겪었지만 결국에는 꾸준히 상승해왔습니다.

예를 들어, 2008년 금융위기 당시 다우존스 지수는 50% 이상 하락했지만, 10년 후에는 역대 최고치를 기록하였습니다. 단기적인 하락장에서 공포심에 매도하는 투자자들은 손실을 확정 짓지만, 장기적으로 투자하는 투자자들은 시장의 회복과 성장의 혜택을 누릴 수 있습니다.

또한, 현재의 경제 상황을 고려할 때 주식 투자는 필수적인 선택이 되고 있습니다. 물가 상승과 낮은 예금 금리는 단순한 저축만으로는 자산을 불리는 것이 거의 불가능한 환경을 만들었습니다. 반면 주식투자는 기업의 성장을 통한 배당과 주가 상승으로 장기적으로 인플레이션을 극복할 수 있는 기회를 제공합니다.

특히 MZ세대(밀레니얼+Z세대) 투자자들이 주식시장에 적극적으로 참여하는 이유 중 하나는 ‘경제적 자유’를 얻기 위해서입니다. 노동만으로는 자산을 불리는 것이 점점 어려워지고 있으며, 주식투자를 통해 장기적인 부를 축적하는 것이 더욱 중요해지고 있습니다. 국민연금과 같은 전통적인 노후 대비 수단도 충분하지 않다는 점을 고려하면, 스스로 금융 지식을 익히고 투자를 통해 자산을 형성하는 것이 필수적인 시대가 된 것입니다.

04 성공하는 5% 투자자가 되기위한 주식투자 방법

사람들이 무시하고 경시하는 곳에 주식투자의 비밀이 있다!
사람들이 당연하다고 생각하고 귀담아 듣지 않는 것이 무엇일까?
바로 너무나도 기초적인 “장기투자” 그리고 “분산투자”이다!
강한자가 살아남는 것이 아니라, 살아남는자가 강한 것!

1) 장기 투자

우선 한 종목을 매수후 장기간 보유한다는 의미의 “장기 투자”가 있을 수 있습니다. 주식투자는 단기적인 가격 변동을 예측하는 것이 아니라, 기업의 성장과 함께 장기적인 수익을 목표로 해야 합니다. 예를 들어, 2001년 아마존 주식을 매입한 투자자는 20년 후 수천 퍼센트의 수익을 거둘 수 있었습니다. 주식시장에서는 단기적인 하락이 빈번하지만, 장기적으로 우량 기업에 투자하면 안정적인 수익을 얻을 가능성이 높아집니다.

또한, 손해 보더라도 중도 포기하지 않고 꾸준히 투자한다는 의미의 “장기 투자”도 있을 수 있습니다. 저는 이러한 의미의 “장기 투자”가 훨씬 중요하다고 생각합니다. 로또 당첨자들에게 로또 당첨의 비결이 무엇이냐고 물었더니 가장 많이 나온 대답이 무엇인지 아시나요? “로또가 안되도 계속 지속적으로 산 것”이라고 합니다.

주식이 로또와 같은 도박은 아니지만 확률게임이라는 점에서는 공통점이 있으며, 주식도 로또처럼 손실을 보더라도 지속적으로 해야 성공(로또 당첨)할 수 있습니다. (당연한 말이지만 리스크 관리를 하면서 주식을 해야 장기 투자로 성공할 수 있겠죠. 리스크 관리가 없다면 밑빠진 독에 물을 붓는 것과 다를바 없습니다.)

2) 분산 투자

한 종목에 집중하지 않고 여러 종목에 나누어 투자함으로써 리스크를 줄일 수 있습니다. 예를 들어, 기술주, 헬스케어, 소비재 등 다양한 산업에 투자하면 특정 섹터의 변동성에 덜 영향을 받을 수 있습니다.

분산 투자는 개별 종목의 리스크를 줄이는 효과가 있지만, 동시에 특정 산업에서 발생하는 고수익 기회를 놓칠 수도 있습니다. 특히, 너무 많은 종목에 분산 투자하면 개별 종목의 성과가 희석되어 평균적인 시장 수익률에 수렴할 가능성이 큽니다. 따라서 분산 투자는 신중한 포트폴리오 관리가 필요합니다.

이러한 점에서 주식섹터 투자가 매우 좋은 전략이 될 수 있습니다. 주식섹터 투자란 특정 산업군이나 트렌드에 따라 투자하는 전략으로 특정 산업이 성장할 것을 예측하고 투자하는 방식이므로, 해당 산업의 전망을 정확히 분석하는 것이 필수적입니다. 이에 관해서는 아래 글에서 어떻게 주식섹터 투자를 할 수 있는지 세부적인 내용을 확인 할 수 있습니다. (개인적으로 섹터투자가 여러가지 주식투자 방법 중 단연 최고라고 생각합니다.)

주식 섹터투자 방법 알아보러 가기

장기투자 및 분산투자를 통해 시장에서 손실보지 않고 오래 살아남아 있으면 자연스럽게 상위 5%에 들어 있을 겁니다. 즉, 강한자가 살아남는 것이 아니라, 살아 남는자가 강한 것이라는 것이죠. 이것이 바로 “어떻게 하면 돈을 벌까가 아니라, 어떻게 하면 손실을 보지 않을까”를 고민해야 하는 이유입니다.